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  1. 正文

注冊公司地址與經(jīng)營地址不符可不可以在銀行開戶

2018-08-23公司注冊

注冊公司到銀行開戶是必不可少的一個環(huán)節(jié),但是在銀行開戶的時候可能會遇到一些問題,比如說公司實際地址與注冊公司地址不符的話可以在銀行開戶嗎?下面就讓小編來為大家揭開這個迷惑。

注冊公司

首先大家都清楚,公司注冊地址與實際地址不符的話肯定是不行的,會被列入公司注冊地址異常并且遭受高額的罰款。但是這和銀行開戶的有沒有什么關(guān)系,下面讓我們一起了解一下。

根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定,其中的開戶資料真實性審查,應該包括了注冊地址的真實性。如果這一理解是正確的,對于新公司注冊與經(jīng)營地址不符(指注冊和經(jīng)營地址在同一地區(qū),但地址不同)的,無法通過銀行上門核實這一關(guān),不應該為其開立賬戶。

一種觀點認為:為了規(guī)避風險,對新公司的注冊與實際經(jīng)營地址不符的情況,銀行應根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》拒絕為其開戶。

另一種觀點認為:工商行政管理部門既然頒發(fā)了營業(yè)執(zhí)照,營業(yè)執(zhí)照上的注冊地址真實性應該由工商行政管理部門負責,銀行不應該就開戶單位的注冊地址再進行核實。只要申請單位的其他證照、資料和信息合規(guī)、真實、有效且齊全,銀行應該為其開戶。

還有一種觀點認為:在其他申請資料和信息都沒有問題的情況下,僅僅是注冊與經(jīng)營地址不符,銀行應該有一個基本判斷或者評估,如果存在風險不予開戶。如果不能判斷有無風險,可以要求公司寫一個地址不符的書面說明并承諾在一定時期內(nèi)變更一致,然后按照流程為其開戶。開戶后,通過反洗錢和異常交易系統(tǒng)持續(xù)進行監(jiān)測。如果公司在約定期限內(nèi)沒有將注冊與經(jīng)營地址變更一致,且公司賬戶存在反洗錢等異常交易特征,銀行應通知開戶單位,終止提供賬戶服務。如果公司在約定期限內(nèi)已經(jīng)將注冊與經(jīng)營地址變更一致,但公司賬戶存在反洗錢交易特征的,銀行應根據(jù)反洗錢要求,調(diào)高反洗錢風險等級。

公司注冊地址對于公司注冊來說還是一個非常關(guān)鍵的因素的,所以在公司注冊前期一定要特別的注意公司注冊地址問題,千萬不要在公司注冊地址上出現(xiàn)萬體,以免在后期經(jīng)營的時候帶來一些不必要的麻煩。

來源:悟空財稅christian4madison.com
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